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中信、建信!又有信托巨頭被罰 兩大違規曝光

凌云 2019-12-20 來源:中國基金報

兩家龍頭信托公司又吃罰單!

12月19日晚間,銀保監會掛出兩張罰單,中信信托、建信信托被北京因保監局處罰,均被責令改正并處90萬元罰款。處罰決定均在12月10日作出。

中信信托、建信信托雙雙被罰

處罰信息顯示,中信信托的違規案由包括:接受銀行個人理財資金投資劣后受益權,違規為地方政府提供融資,自然人投資者數量違反監管規定嚴重違反審慎經營規則。

而建信信托的違規案由包括:信政業務開展不合規,關聯交易未逐筆進行事前報告,未嚴格按照規定進行信息披露嚴重違反審慎經營規則。

為此,北京銀保監局責令中信信托、建信信托改正、并分別給予合計90萬元罰款的行政處罰。

值得注意的是,此次中信信托的違規,包括一項接受銀行個人理財資金投資劣后受益權。早在2018年,銀監會發布的《關于加強信托公司結構化信托業務監管有關問題的通知》便對劣后合格投資者進行了規定,明確個人銀行理財不能投資信托劣后級。

“優先”與“劣后”指的是分配收益順序,在一筆投資中,優先級將首先取得較低的固定回報,劣后級在之后獲取余下收益??梢哉f,優先級是低風險低收益,劣后級是高風險高收益。由于銀行個人理財資金大都追求穩定回報,因此被禁止作為劣后進行投資。

2018年末落地的《商業銀行理財子公司管理辦法》的三十三條也規定,銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發行的理財產品時,不得投資于分級理財產品的劣后級份額。

年內三度吃罰單

2019年信托受罰創新高

中信信托、建信信托已經是年內第三次吃到罰單,此前兩度違規被罰。

以作出處罰決定的時間來看,今年9月初,建信信托、中信信托因房地產業務違規被罰。

當月下旬,建信信托又因“違規接受保險資金投資事務管理類及單一信托”被罰,中信信托則因“違規為銀行規避監管提供通道服務、違規接受保險資金投資事務管理類及單一信托”被罰。

9月份兩度被罰,建信信托、中信信托的受罰金額已累計逾百萬元。加上此次雙雙被罰90萬元,兩家公司年內累計被罰金額均超200萬元。

2019年,信托違規受罰案例增多,無論是罰單數量還是處罰金額均創下5年新高。

公開信息顯示,2015至2018年,信托公司累計收到銀監系統開出的罰單61張:2015年6張,2016年上升至9張,2017年和2018年分別為22張和24張。

據統計,今年以來截至12月19日,已有至少19家信托公司領到35張罰單,罰單數量比2018年全年高出37.5%。其中,建信信托、中信信托三度領罰;北方信托、中泰信托、百瑞信托、華信信托兩度領罰。

罰沒總額超2000萬元,比2018年增長近40%。目前被罰沒金額最多的是中泰信托,為314.36萬元;其次是建信信托、中信信托,均超200萬元;中融信托、華寶信托、粵財信托、華信信托、北方信托領到的罰單金額均超過100萬元。

關鍵字: 違規 罰單 建信信托 被罰 中信信托

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